قواعد المعاملات الخاصة

المعاملات لصالح أو من الأشخاص المرتبطين

في نموذج الحساب الجديد ، نسأل ما إذا كان العميل مرتبطًا بشركة عضو. إذا كان الوسيط الخاص بك يعلم أن العميل مرتبط بمؤسسة عضو ، أو إذا كان أحد شركاء الشركة العضو لديه سلطة تقديرية على الحساب ، فيجب على شركتك:

• إخطار صاحب العمل كتابةً ، قبل تنفيذ صفقة لحسابه ، باعتزام العضو المنفذ فتح مثل هذا الحساب أو الحفاظ عليه ؛
• بناء على طلب كتابي من صاحب العمل ، إرسال نسخ مكررة من التأكيدات ، أو البيانات ، أو غيرها من المعلومات مع إعادة هذا الحساب.
• إﺑﻼغ اﻟﺷﺧص اﻟﻣرﺗﺑط ﺑﻌﺿو ﺻﺎﺣب اﻟﻌﻣل ﻣن ﻧﯾﺔ اﻟﻌﺿو اﻟﻣﻧﻔذ ﻋﻟﯽ ﺗﻘدﯾم اﻹﺷﻌﺎر واﻟﻣﻌﻟوﻣﺎت اﻟﻣطﻟوﺑﺔ

إذا كنت تريد فتح حساب استثمار لدى شركة أخرى ، فتذكر أن قواعد FINRA تشير إلى:
الشخص المرتبط بأحد الأعضاء ؛ قبل فتح حساب أو وضع أمر أولي لشراء أو بيع الأوراق المالية مع عضو آخر يجب إخطار كل من صاحب العمل و العضو المنجز ؛ كتابة ، من ارتباطه أو لها مع العضو الآخر ؛ مقدمة على أي حال؛ هذا إذا كان الحساب أنشئت قبل جمعية الشخص مع صاحب العمل عضو ، يجب على الشخص المرتبط إخطار كلا من الأعضاء في الكتابة على الفور بعد أن أصبحت مرتبطة بذلك.
المعاملات التي تنطوي على موظفي FINRA
لدى FINRA ما يقرب من 3400 موظف ، ومن المؤكد أن بعضهم يملك حسابات استثمارية. لأن FINRA هي الجهة المنظمة لشركات الوساطة والوكيل الذي يتعامل مع حساب الموظف ، فهناك قواعد مصممة لمنع الأعضاء من محاولة شراء مصلحة مع منظمهم. عندما يكون لدى العضو معرفة فعلية بأن الحساب مملوك جزئياً أو كلياً لموظف من FINRA ،

يجب على الفور تقديم بيانات حساب مكررة لـ FINRA. أيضا ، بخلاف قروض الهامش العادي أو القروض بين أفراد الأسرة ، يمكن لأي عضو تقديم أي قروض لموظف FINRA. وإذا كان الموظف في FINRA مسؤولاً عن أي مسألة تنظيمية تتعلق بالعضو ، فستكون الشركة في مشكلة خطيرة إذا حاولوا البدء في تقديم هدايا باهظة الثمن لهذا الموظف. أي شيء أكثر من ، مثلا ، سلسلة مفاتيح أو قلم من المحتمل أن يرفع الأعلام الحمراء لـ FINRA.

كما هو الحال في دوري البيسبول الرئيسي ، تتم تسوية النزاعات في هذه الصناعة من خلال التحكيم. بعبارة أخرى ، لا تستطيع الشركات الأعضاء مقاضاة بعضهم البعض في محكمة مدنية إذا ما تراجعت عملية الاكتتاب وأقنع أحد أعضاء النقابة بأنهم مدينون بمبلغ إضافي قدره مليون دولار من عضو آخر ، الذي عمل كمدير نقابي syndicate manager في الطرح العام الأولي IPO. يجب تقديم هذا النوع من النزاع للتحكيم. هذا يعني أنك تحصل على التحكيم في القضية الواحدة مرة واحدة ، ولا توجد طعون. 

تحصل الشركات على عملائها للتوقيع على اتفاقيات التحكيم قبل النزاع ، لكن يجب أن يكونوا صريحين للغاية حول ما يعنيه ذلك في الوثيقة التي يحصلون عليها من توقيع العميل. تنص القاعدة على أن التحذير يجب أن يبدو كما يلي:

يحتوي هذا الاتفاق على بند التحكيم قبل النزاع. من خلال التوقيع على اتفاق التحكيم ، يتفق الطرفان على ما يلي: 

(أ) يتنازل جميع أطراف هذه الاتفاقية عن حق مقاضاة بعضهم البعض في المحكمة ، بما في ذلك الحق في المحاكمة أمام هيئة محلفين ، باستثناء ما تنص عليه قواعد منتدى التحكيم الذي تقدم فيه الدعوى.
(ب) تكون قرارات التحكيم نهائية بشكل عام وتكون ملزمة للغاية وقدرة الطرف على الحصول على حكم محكمة أو تعديل قرار التحكيم محدود للغاية.
(ج) إن قدرة الأطراف في الحصول على الوثائق والشهادات والاكتشافات الأخرى محدودة بشكل عام في هيئة تحكيم أكثر من إجراءات المحاكم.
(د) قد لا يتوجب على المحكمين تفسير سبب (أسباب) منحهم.
(هـ) تشمل هيئة المحكمين عادة أقلية من المحكمين الذين كانوا أو هم منتمين إلى صناعة الأوراق المالية.
(و) قد تفرض قواعد بعض منتديات التحكيم حدوداً زمنية لتقديم مطالبة في التحكيم. في بعض الحالات ، يجوز تقديم دعوى غير مؤهلة للتحكيم أمام المحكمة.
(ز) تُدرج في هذا الاتفاق قواعد منتدى التحكيم الذي تقدم فيه المطالبة وأي تعديلات تدخل عليها.

فقط من خلال حصول العميل على توقيع هذه الاتفاقية ، ستعلم شركتك أنه عندما يخسر شخص ما أموالاً ، لن يتمكن شخص ما من جرها عن طريق المحكمة المدنية ، مع الاستئناف بعد الاستئناف. التحكيم أسرع وأرخص لجميع المشاركين.

قواعد FINRA تتأكد من أن شركتك توفر الممثل المسجل registered representative مع نفس الكشف الكتابي وأنه ملزم بالتحكيم FINRA عندما طلب منه التوقيع على شكل U4 أو U5.