حماية كبار السن وغيرهم من الفئات الضعيفة من الاستغلال المالي

تضع FINRA قواعد لحماية مستثمرين معينين من مقدمي الرعاية أو أعضاء المهنة الذين قد يحاولون استغلال أصولهم التي هي عند الوسيط.

 تنطبق هذه القواعد على كل من كبار المستثمرين وأي شخص بالغ لديه عاهة جسدية أو عقلية تجعله غير قادر على حماية مصالحه الخاصة. 

يجب على الشركات الأعضاء بذل جهود معقولة للحصول على الاسم ومعلومات الاتصال لشخص الاتصال الموثوق به عند فتح حساب العميل. ثم ، إذا كانت الشركة تشتبه في أي وقت مضى في أن الاستغلال المالي يمكن أن يحدث ، فسوف تقوم بإخطار جهة اتصال العميل الموثوق بها. وعلى الرغم من أن الشركات ليست مطالبة بالكشف عن أي استغلال محتمل وتمنعه ​​، فسيتم منحها الملاذ الآمن لوضع الحجز المؤقت على حساب العميل إذا كانت تشتبه في أن الاستغلال المالي يجري.

كما يشرح موقع الويب الخاص بـ FINRA ، "في 20 أبريل 2015 ، أطلقت FINRA خط ساخن مجاني مجاني - 1-4444-57- HELPS - لتوفير الدعم للحصول على المساعدة من موظفي FINRA  بشأن المخاوف التي لديهم  ،ختي الأن استقبلت FINRA أكثر من 1500 مكالمة بشأن قضايا بما في ذلك كيفية العثور على معلومات عن وسطاءهم ، ومكالمات من الأطفال ذوي الآباء المتوفين في محاولة لتحديد الأصول أو صعوبة في نقل الأصول من شركة وساطة ، ومخاوف من كبار السن تتراوح من شكاوى الخدمة الروتينية الرديئة إلى قضايا الممارسات الروتينية للمبيعات في الشركات ، والاحتيال الذي يثيره كبار و / أو الأطفال نيابة عن كبار المستثمرين ".