أفضل 20 خبير إستثمار آلي ( Automated Investor Robot ) .. يستثمر لك أموالك !!

الامر أصبح سهلا ... ومخاوفك عن الإستثمار ستودعها ... 
الآن لم يعد يجب أن يكون لديك الكثير من المعرفة الاستثمارية ...!!!
ولا حتى أن تستعين بمستشار مالي مكلف لإنشاء محفظتك الإستثمارية وإدارتها...!!!

لماذا ..!؟

لأنك تستطيع الإستعانة بإنسان آلي (Robot) لديه كل ما يلزم ليدير لك محفظتك المالية وبتكلفة سنوية منخفضة جدا بالنسبة للخدمات البشرية المماثلة.

كل ما ينقص هذا الإنسان الآلي هو بعض المعلومات عن أهدافك الإستثمارية ، لذا سوف يطرح عليك عدد من الأسئلة قبل الشروع في فتح وتقسيم و إدارة محفظتك الإستثمارية ، ومن هذه الأسئلة سوف يقوم بوضع الخطة الإستثمارية المثلى والمناسبة لك ، وبعض منها ستأخذ في الاعتبار خلفيتك الثقافية والدينية ، بحيث يمكنها الإمتناع عن الاستثمار في مجالات مخالفة لمنهجك الديني.

نعم الأمر بهذه السهولة ... فبفضل ارتفاع شعبية مستشاري Robot ، أصبح الاستثمار في المستقبل أكثر سهولة من ذي قبل ، وما ستعجب منه ايضا ان الحد الأدني لبداء إستثماراتك مع هذه الماكينات قليل جدا. نحن نعيش ثورة في عالم إدارة الثروات و المحافظ المالية.

بالتأكيد ستسأل عن المخاطر ... 
تكاد تكون منعدمة ... فهذه الماكينات لن تخاطر بسمعتها ... ولن ترفع مقدار المخاطرة على محفظتك الإستثمارية الا اذا طلبت انت.

في ما يلي تحليل لأفضل Automated Investor Robot المتواجدين حاليا في المساحة الاستثمارية. لقد راجعت واختبرت بدقة كل خدمة من خدمات مستشار Robot المذكورة أدناه ، تأكد انك لن تجد افضل منها.

ببساطة قارن بينها ... ثم افتح حساب مع احدها ... ثم ابداء الأستثمار وانت تباشر حياتك الطبيعية.




1. Wealthfront
 الرسوم منخفضة والاستثمار الآلي. ستشعر بخدمة اكثر من مميزة إذا كان حسابك خاضع للضريبة الأمريكية ، وتكون الخدمة مجانية للحسابات التي تقل عن 5 آلاف دولار. السلبية الوحيدة التي اراها هي أنها لا تدعم الأسهم الصغيرة وتعتمد على الشركات الكبيرة في إدارة الاستثمار.

الموقع الإلكتروني: https://www.wealthfront.com
الحد الأدني لبداء الإستثمار: 500 $
الرسوم: مجانية للحسابات أقل من 5000 $ و 0.25% سنوياً للحسابات الاكبر من 5000 $


2. Betterment
جيدة للمستثمرين المبتدئين ومنصة مفيدة للمستثمرين الأكثر خبرة. لا يوجد لدى الحد الأدنى للإيداع وتكاليف 0.25 ٪ سنويا. إذا كنت بحاجة إلى المساعدة ، فقد أضافت مؤخرًا مستشارين بشريين يمكنهم المساعدة في حساب التقاعد الخاص بك. لسوء الحظ ، فإن توزيع أصوله الأستثمارية يستثني صناديق REIT أو السلع.

الموقع الإلكتروني: https://www.betterment.com
الحد الأدني لبداء الإستثمار: غير محدد
الرسوم: حسابات الـ Premium ... سنوياً  0.40%   ، حسابات الـ Digital ... سنوياً  0.25% 


3.  WiseBanyan
 تشمل الخدمة الأساسية لدى الشركة إعادة التوازن التلقائية للمحفظة وانخفاض الحد الأدنى للإيداع ، وهي أرخص خدمة في فئتها. ولن تجد أي رسوم خفية. الجانب السلبي ، أنه  يجب عليك دفع عربون إذا كنت ترغب في فتح حساب IRA.

الموقع الإلكتروني: https://www.wisebanyan.com
الحد الأدني لبداء الإستثمار: 1 $
الرسوم:  الخدمة الأساسية مجانية 


4. M1 Finance 
يجمع M1 Finance بين أفضل ما في حسابات الوساطة الاستثمارية التقليدية ومستشاري الروبوت ، وهو قريب بشكل خطير من كونه منصة الاستثمار المثالية الشاملة.

الموقع الإلكتروني: https://www.m1finance.com
الحد الأدني لبداء الإستثمار: 0$
الرسوم: لا يوجد


5. SoFi Wealth Management
تقدم SoFi Wealth Management خدمة إدارة استثمار تجمع بين الاستثمار في trobo والوصول إلى مستشار مالي بشري. الحسابات مجانية لمن لديهم محفظة أقل من 10،000 $. ويركز برنامج SoFi Wealth Management على استثمارات صناديق المؤشرات فقط لتحقيق أهدافك المالية.

الموقع الإلكتروني: https://www.sofi.com/wealth-management
الحد الأدني لبداء الإستثمار: 100 $
الرسوم:  لا يوجد رسوم للحسابات تحت 10 الاف دولار ... 0.25% للحسابات فوق 10 الاف و المقترضين


6. Schwab Intelligent Portfolios
محفظة Schwab Intelligent Portfolios هي خدمة روبوت مقدمة من شركة شواب الاستثمارية ، وهي خدمة خالية من الرسوم. وضمن عائلة الخدمات المالية التابعة للشركة. فالشركة تقدم خدمات شاملة : يمكنك تأسيس محفظتك الاستثمارية بشكل احترافي من خلال المحافظ الذكية ، مع التمتع بحرية الاستفادة من جميع المزايا الأخرى التي تقدمها شواب.

الموقع الإلكتروني: https://intelligent.schwab.com
الحد الأدني لبداء الإستثمار: 5000 $
الرسوم: لا يوجد


7. Wealthsimple
 إضافة قوية إلى قائمة مستشاري Robo الحالية . فبالأضافة للخدمات المعتادة ، تقدم خيار الاستثمار في المسؤلية الأجتماعية ، فضلا عن المساعدة الدعم المباشر الحي. ومع ذلك ، بالمقارنة مع شركات أخرى ، فإن رسومها مرتفعة.

الموقع الإلكتروني: https://www.wealthsimple.com
الحد الأدني لبداء الإستثمار: غير محدد
الرسوم: 0 % للحسابات اقل من 5000 $ --- 0.50% للحسابات من 5 الى 100 الف --- 0.40% للحسابات أكبر من 100 الف


8. Vanguard Personal Advisor
دخول قوي إلى ساحة مستشارى الروبوت ، خدمات Vanguard Personal Advisor مدعومة بعلامة Vanguard التجارية الموثوقة وتتميز بمستشارين بشريين حقيقيين حقيقين يمكنك الاتصال بهم. لكن لسوء الحظ ، تتطلب الخدمة إيداعًا كبيرًا بقيمة 50 ألف دولار.

الموقع الإلكتروني: https://investor.vanguard.com/advice/personal-advisor
الحد الأدني لبداء الإستثمار: 50 الف دولار.
الرسوم: 0.30% 


9. MEGI
 يجمع بين الاستثمار الآلي مع الإدارة النشطة لمحفظتك. وهي تستثمر أموالك في صناديق المؤشرات المتداولة المستند إلى المؤشرات ، ولكنها تدير بشكل نشط جذء من محفظتك. يمنحك ذلك فرصة للتفوّق على السوق وتقليل الخسائر. العامل السلبي الرئيسي هو أن رسوم الإدارة أعلى من رسوم معظم مستشاري Robo الآخرين. لكن عنصر الإدارة النشطة قد يبرر الرسوم العالية.

الموقع الإلكتروني: https://www.merrilledge.com
الحد الأدني لبداء الإستثمار: 5000 $
الرسوم: 0.45%


10. Blooom
تساعد Blooom في إدارة المهمة المعقدة المتمثلة في اختيار الصناديق المشتركة المناسبة لك. كما انها سهلة الاستخدام . بالإضافة إلى ذلك ، إنها ذات تكلفة منخفضة جدًا - فقط 10 دولارات أمريكية في الشهر.

الموقع الإلكتروني: https://www.blooom.com
الحد الأدني لبداء الإستثمار: غير محددة
الرسوم: 10 $ شهري ... 120 $ سنوي 


11.  OpenInvest
 هو مستشار Robo منخفض التكلفة يتيح للمستثمرين وزن محافظهم استنادًا إلى مخاوفهم الأخلاقية. وبدلاً من أن يقوم العملاء بتمويل محافظ جاهزة ، يمكنهم تخصيص محافظهم لتتناسب مع قيمهم. في حين أنها ليست أرخص منصة ، إلا أنها تقدم أسعارًا تنافسية ، ويمكن أن تكون جيدة للمستثمرين المتحفظين الذين يريدون أن يكون لهم رأي أكثر في المكان الذي تذهب إليه أموالهم.

الموقع الإلكتروني: https://www.openinvest.co/
الحد الأدني لبداء الإستثمار: 3000 $
الرسوم: من 0.50 % الى 0.22 % سنوياً حسب الخدمات 


12. Hedgeable
تتيح ميزة فريدة للمستثمرين ، حيث تتيح الاستفادة من تقنيات وأساليب أكبر صناديق التحوط. الجدير بالذكر ان Hedgeable  يقدم و يدير واحدة من أكبر صناديق التحوط ، ولا يوجد حد أدنى مطلوب من الحساب. ومع ذلك ، رسوم Hedgeable مرتفعة بالنسبة لشركات أخرى.

الموقع الإلكتروني: https://www.hedgeable.com/
الحد الأدني لبداء الإستثمار: 1$ 
الرسوم:  من 0.30 الى 0.75 % بحسب قيمة الإيداع


13. Fidelity Go 
شركة  Fidelity دخلت الى عالم اللأستثمار الإلى من خلال مشروعها Fidelity Go. تتميز أسعارها بالشفافية الشديدة ، وإذا كان لديك حساب حاليا ، فلديك فرصة للأستفادة من خدمات أكثر. ومع ذلك ، تفتقر الخدمة إلى بعض الميزات التي يقدمها بالفعل مستشاري Robo.

الموقع الإلكتروني:  https://dpcs.fidelity.com/prgw/dpcs/dma/?ccsource=vn_fgo
الحد الأدني لبداء الإستثمار: 10 $
الرسوم:  من 0.35% الى 0.40% سنوياً 


14. E * TRADE Core Portfolios
هي احد خدمات شركة E * TRADE ذات التكلفة المعقولة. إذا كنت أحد عملاء E * TRADE الحاليين وتفكر في خدمة استثمار آلي ، فقد ترغب في استخدام الحافظات الأساسية. لسوء الحظ ، تحتاج إلى 5000 دولار على الأقل.

الموقع الإلكتروني: https://us.etrade.com/what-we-offer/our-accounts/core-portfolios
الحد الأدني لبداء الإستثمار: 5000 $
الرسوم: 0.30%


15. Ellevest
 منصة الاستثمار روبوت التي تستهدف النساء على وجه التحديد. تقدم خطط مخصصة مصممة لاحتياجات النساء. فإنها تميل إلى العيش لفترة أطول ولكن كسب أقل. 

الموقع الإلكتروني:  https://ellevest.zendesk.com
الحد الأدني لبداء الإستثمار: 0 $
الرسوم:  0.25 % الى 0.50 %


16.  FutureAdvisor 
يتيح لك برنامج FutureAdvisor إمكانية اختبار خدمته مجانًا ، وهو واحد من مستشاري Robo القلائل الذين يمكنهم إدارة خطة توفير شاملة ومع ذلك ، الأخبار السيئة هي أن رسوم الخدمة أعلى مقارنة بمنافسيها.

الموقع الإلكتروني: https://www.futureadvisor.com
الحد الأدني لبداء الإستثمار: 10.000 $
الرسوم: 0.50%


17. SigFig 
 تقدم إدارة الأصول وتتبع المحفظة الحرة. بصفة عامة ، SigFig نفسها ليست خدمة سيئة ، و تقدم  Portfolio Tracker مجاني. لكن التوصيات التي يصدرها تبدو بسيطة في أفضل الأحوال. هناك مستشاري Robo آخرين متاحين مع المزيد من الأمكانات.

الموقع الإلكتروني: https://www.sigfig.com
الحد الأدني لبداء الإستثمار: 2000 $
الرسوم: إدارة أول $ 10k مجانًا --- 0.25٪ في السنة للحسابات 10 آلاف دولار أمريكي --- 0.50٪ لمحفظة الدخل المتنوعة


18. MarketRiders
يهدف MarketRiders إلى مساعدة الأمريكيين على إدارة محافظ تقاعدهم بشكل أكثر فاعلية من خلال تقديم استشارات الاستثمار DIY. ولكن مع إضافة الخدمة المدارة ، فإن MarketRiders لديه القدرة على أن يكون مستشارًا كاملًا للأشخاص الذين يرغبون في إدارة الحافظة المدعومة.
الموقع الإلكتروني: https://www.marketriders.com
الحد الأدني لبداء الإستثمار: 1000 $
الرسوم: 14.95 $ للشهر - 149.95 $ سنوياً 


19. Swell Investing
تم إنشاء Swell Investing لمساعدة المستخدمين على الاستثمار في الأسهم ذات المسؤولية الأجتماعيًة. وتشمل هذه الاستثمارات في الطاقة البديلة والمياه النظيفة والحياة الصحية. يتطلب Swell استثمارًا بحد أدنى 50 دولارًا فقط ، مما يجعله جذابًا ومتاحًا للمستثمرين الجدد والأصغر سنًا. على الجانب السلبي ، ترتفع رسوم إدارة Swell قليلاً ، وتفتقر الخدمة إلى بعض ميزات مستشاري Robo الآخرين مثل حساب الضرائب.

الموقع الإلكتروني: https://info.swellinvesting.com/invest-in-progress-lg
الحد الأدني لبداء الإستثمار: 50 $
الرسوم: 0.75 %


20. Rebalance
 يوفر نظرة ثاقبة في محفظتك ويساعدك على اتخاذ قرارات أفضل من خلال عدم السماح للعواطف بالتحكم. كما يساعدك على تحديد توزيع الأصول الصحيحة. ومع ذلك ، Rebalance IRA جيد فقط للمستثمرين الذين لديهم محافظ بقيمة 100،000 دولار أو أكثر.

الموقع الإلكتروني: https://www.rebalance-ira.com
الحد الأدني لبداء الإستثمار: 100.000 $
الرسوم: 250 $ رسوم فتح حساب + 0.50 % سنوياً 


Comments

  1. اكثر المواقع اللي كتبت عنها هي اللي اعرفه انه فقط للامريكان المقيمين والمواطنين هل جميعها كذلك ؟ اذا لا ارجو ذكر الموقع الذي يدعم المستثمرين العرب في انتظار ردك

    ReplyDelete

Post a Comment

It is important for me to know your opinion in this contact.
please feel free to contact me, If you have any questions about this article or any further questions.

Popular posts from this blog

كتاب أساليب جان للتداول في أسواق المال والبورصات "الاصدار الثالث"

Why we do not use standard divination instead to mean absolute error in Regression Models?

الانهيار الكبير … قادم