يجب على الشركات الوساطة وشركات الأستثمار الأعضاء الحصول علي بيانات العميل الذي يتقدم لهم مباشرة او من خلال وكيل وذلك ليتمكن المستثمر من فتح حساب جديد و أهم هذه البايانات:
- الاسم الكامل والعنوان
- أرقام هواتف المنزل والعمل
- الضمان الاجتماعي أو رقم المعرّف الضريبي
- صاحب العمل ، المهنة ، عنوان صاحب العمل القيمة الصافية
- أهداف الاستثمار (المضاربة ، النمو ، الدخل ، النمو والدخل ، المحافظة)
- الدخل السنوي
- البنك / شركة الوساطة المرجعية
- سواء تم توظيفه من قبل أحد البنوك أو من خلال وسيط تاجر أو وكيل تداول طرف ثالث (إن وجد) الجنسية (لا يجب أن يكون أمريكيًا)
- ما إذا كان العميل في سن قانونية (وليس طفلاً قاصراً)
- كيف تم الحصول على الحساب (إحالة الوسيط - التاجر ، مستشار الاستثمار)
- سواء كان العميل مسؤولاً أو مديراً أو 100/0 مساهم في شركة متداولة علناً
عادة ، يملأ ممثل مسجل نموذج الحساب الجديد ، غالبًا عبر الهاتف. في
كثير من الأحيان ، يشتكي العملاء من النماذج من خلال موقع الشركة الأعضاء.
يتم الإشراف على الممثل المسجل لسمسار التداول من قبل مديرين. يمتلك المدير سلطة التوقيع على الأمور المهمة ، يجب على المدير توقيع الحساب جديد. لذلك ، يقوم الممثل المسجل باعداد نماذج الحساب الجديد ، ولكن المدير أو مدير الفرع يجب عليه توقيعه لقبول الحساب الجديد. من المدهش أنه لا توجد قاعدة تنص على أنه يجب على العميل توقيعها. وبطبيعة الحال ، هذا البيان دائمًا ما يكون صحيحًا إلا عندما لا يكون كذلك. ما نقصده هو أنه يمكن للعميل فتح حساب نقدي بدون توقيع نموذج الحساب الجديد ، ولكن إذا كانت فتح حساب هامش أو تريد التداول بعقود الخيارات ، يجب عليها التوقيع عليه.
وعلى الرغم من أنه ليس مطلوبًا من العميل التوقيع على نموذج الحساب الجديد لحساب الدفع عند الاستخدام ، فإنه يجب عليه التحقق من صحة المعلومات المسجلة ، ويجب عليه التوقيع على اقرار بصحة البيانات. الشركة مطالبة بإرسال نسخة من نموذج الحساب الجديد للعميل خلال 30 يومًا من فتح الحساب وخلال 30 يومًا من أي تغيير كبير في المعلومات. كل 36 شهرًا يجب على الشركة التحقق من معلومات العميل أيضًا. لماذا ا؟ تقديم توصيات مناسبة للعملاء هو وظيفة الشركة الرئيسية. إذا كنت تبحث عن معلومات العملاء التي لم تعد صحيحة ، فمن المرجح ألا تكون توصياتك مناسبة.
على سبيل المثال ، كان أحد العملاء يضارب في الاسهم الصغيرة penny stocks و عقود الخيارات. كان ذلك منطقيًا عندما كانت أعزب ، ولكن في السنوات القليلة الماضية تزوج ولديه توأمان. لذلك ، إذا كنت لا تزال توصي باستراتيجيات عالية المخاطر ، فمن المحتمل أنك تقدم توصيات غير مناسبة. قد يكون الوقت قد حان لإعداد خطة تعليمية موفرة للضرائب للأطفال والتخفيف من الوضع المخاطر لحسابه الحالي.
غالباً ما تؤدي التوصيات غير المناسبة إلى فرض غرامات وإيقاف من FINRA ، ومن المعروف أن العملاء يستردون الأموال التي فقدوها من خلال تقديم مطالبة التحكيم. لذا ، وكما تقول بورصة نيويورك لعدة قرون ، فإن القاعدة الأولى للممثل المسجل هي "معرفة عميلك". نظرًا لأن مواقف العملاء تتغير بشكل متكرر ، فأنت وشركتك في حاجة إلى مواكبة التغييرات.
على الرغم من أن الشركة يمكنها إرسال المراسلات إلى صندوق البريد الخاص بالعميل ، فإنها لا تزال بحاجة إلى الحصول على عنوان شارع من العميل.
وعلى الرغم من أنه ليس مطلوبًا من العميل التوقيع على نموذج الحساب الجديد لحساب الدفع عند الاستخدام ، فإنه يجب عليه التحقق من صحة المعلومات المسجلة ، ويجب عليه التوقيع على اقرار بصحة البيانات. الشركة مطالبة بإرسال نسخة من نموذج الحساب الجديد للعميل خلال 30 يومًا من فتح الحساب وخلال 30 يومًا من أي تغيير كبير في المعلومات. كل 36 شهرًا يجب على الشركة التحقق من معلومات العميل أيضًا. لماذا ا؟ تقديم توصيات مناسبة للعملاء هو وظيفة الشركة الرئيسية. إذا كنت تبحث عن معلومات العملاء التي لم تعد صحيحة ، فمن المرجح ألا تكون توصياتك مناسبة.
على سبيل المثال ، كان أحد العملاء يضارب في الاسهم الصغيرة penny stocks و عقود الخيارات. كان ذلك منطقيًا عندما كانت أعزب ، ولكن في السنوات القليلة الماضية تزوج ولديه توأمان. لذلك ، إذا كنت لا تزال توصي باستراتيجيات عالية المخاطر ، فمن المحتمل أنك تقدم توصيات غير مناسبة. قد يكون الوقت قد حان لإعداد خطة تعليمية موفرة للضرائب للأطفال والتخفيف من الوضع المخاطر لحسابه الحالي.
غالباً ما تؤدي التوصيات غير المناسبة إلى فرض غرامات وإيقاف من FINRA ، ومن المعروف أن العملاء يستردون الأموال التي فقدوها من خلال تقديم مطالبة التحكيم. لذا ، وكما تقول بورصة نيويورك لعدة قرون ، فإن القاعدة الأولى للممثل المسجل هي "معرفة عميلك". نظرًا لأن مواقف العملاء تتغير بشكل متكرر ، فأنت وشركتك في حاجة إلى مواكبة التغييرات.
على الرغم من أن الشركة يمكنها إرسال المراسلات إلى صندوق البريد الخاص بالعميل ، فإنها لا تزال بحاجة إلى الحصول على عنوان شارع من العميل.
ماذا لو رفض العميل تقديم رقم تأمين اجتماعي أو رقم تعريف ضريبي آخر؟
لا يزال من الممكن فتح الحساب ، ولكن يجب على الشركة أن تخطره بأن مصلحة الضرائب ستطالب باحتجاز نسبة مئوية معينة من أي فائدة أو أرباح أو أرباح رأسمالية من قبل الوسيط ، المعروف باسم الحجز الاحتياطي backup withholding. إذا قام العميل ببيع 100 سهم من ABC لجني أرباح ، فلن يتمكن من سحبها كلها نقدًا في هذا الوقت. بدلاً من ذلك ، ستذهب نسبة إلى مصلحة الضرائب.
لا يزال من الممكن فتح الحساب ، ولكن يجب على الشركة أن تخطره بأن مصلحة الضرائب ستطالب باحتجاز نسبة مئوية معينة من أي فائدة أو أرباح أو أرباح رأسمالية من قبل الوسيط ، المعروف باسم الحجز الاحتياطي backup withholding. إذا قام العميل ببيع 100 سهم من ABC لجني أرباح ، فلن يتمكن من سحبها كلها نقدًا في هذا الوقت. بدلاً من ذلك ، ستذهب نسبة إلى مصلحة الضرائب.
يمكن للعملاء فتح حسابات مرقمة numbered accounts. هذا لا يعني أن العميل يبقى مجهولاً. بل هذا يعني أن العميل لا يريد أن يتحدث الأشخاص في الشركة عن نشاطه المالي. سيحتاج العميل إلى توقيع بيان مكتوب يقر فيه بأنه وحده يمتلك هوية الحساب الذي تم تحديده فقط برقم أو رمز ، ويجب على شركتك أن تحتفظ به في الملف.
سواء تم تحديد حساب من خلال اسم أو رقم أو رمز ، تذكر أن معلومات الحساب تعتبر سرية. هذه هي الأعمال الشخصية للعميل ، وتعرف مدى حساسية بعض الأشخاص للمسائل المالية. لذلك ، لا يمكن الإفصاح عن المعلومات التي تحصل عليها من العميل إلا بعد الحصول على إذن كتابي من العميل ، أو إذا كان هناك مطلب قانوني بتسليمه - SEC أو FINRA أو محكمة الطلاق أو الوصية أو حاكم الولاية. ولكن ، إذا اتصل شخص ما بزعم أنه خطيبة العميل ويريد فقط معرفة مقدار الدخل الذي يجب أن تتوقعه من هذا الشهر ، فلا تقم بإعطائه أي معلومات.
للأسف ، في بعض الأحيان العملاء في نهاية المطاف خسارة المال باتباع توصيات ممثليهم المسجلين. يفترض العميل أحيانًا أن المندوب لم يكن على خطأ. في أحيان أخرى ، هذه هي أمريكا ، يطلبها العميل بأستعادة امواله. لدى FINRA نظام للتعامل مع مثل هذه النزاعات ، تسمى التحكيم arbitration. يطلب من أعضاء صناعة الأوراق المالية بشكل تلقائي استخدام التحكيم للتعامل مع النزاعات بين الشركات أو بين الممثلين المسجّلين وتوظيف الوسطاء الماليين. ولكن يجب على العميل فقط استخدام التحكيم إذا كانت قد وقعت على اتفاق تحكيم ما قبل النزاع pre-dispute arbitration agreement. إذا فشلت مؤسستك في الحصول على توقيعها على هذه الاتفاقية ، فسيكون العميل حرًا في مقاضاتك أنت وشركتك في المحكمة المدنية ، حيث يمكن لمحاميها الاستمرار في تقديم استئناف بعد الاستئناف. لتجنب عملية المحكمة المدنية civil court المطولة والمكلفة ، يستخدم تجار الوساطة التحكيم. يجب أن يوضح البند المفترض مسبقاً أن العميل لا يحصل إلا على محاولة واحدة فقط للتحكيم - لا توجد طعون - وأن المحكمين غير مطالبين بشرح قراراتهم ، وأن الكثير منهم يأتون من الصناعة.
لذلك ، إذا خسرت ، على سبيل المثال ، 100000 دولار بعد توصيات ممثل الشركة المسجل ، يمكن للمحكّمين أن يقرّروا مجموعة من النتائج. ربما تحصل على 100000 دولار ، وربما تشارك نصف اللوم وتحصل على 50،000 دولار. ربما لا تحصل على أي شيء على الإطلاق ، ولا يفسر المحكمون سبب قرارهم ضدها. ربما يمكنك أن ترى سبب تفسير هذا الأمر التحكيمي بوضوح قبل أن تحاول الشركة الاحتفاظ بالعملاء من خلال التوقيع على الخط المنقط.
وأخيرًا ، الخلفية التعليمية للعميل ، غير ذي صلة. غالباً ما يقوم الأشخاص المتعلمون بأشياء غبية بأموالهم ، وقد عرف الناس الأقل تعليماً كسب المال في السوق حتى في الوقت الذي تفقد فيه جميع حاملي شهادات الماجستير في إدارة الأعمال (CMAs) ، و CFAs ، و CFP قمصانهم. لذلك ، لن نطلب المستوى التعليمي للعميل أو نسجله في نموذج الحساب الجديد.
حساب الخيارات Options Account
للأسف ، في بعض الأحيان العملاء في نهاية المطاف خسارة المال باتباع توصيات ممثليهم المسجلين. يفترض العميل أحيانًا أن المندوب لم يكن على خطأ. في أحيان أخرى ، هذه هي أمريكا ، يطلبها العميل بأستعادة امواله. لدى FINRA نظام للتعامل مع مثل هذه النزاعات ، تسمى التحكيم arbitration. يطلب من أعضاء صناعة الأوراق المالية بشكل تلقائي استخدام التحكيم للتعامل مع النزاعات بين الشركات أو بين الممثلين المسجّلين وتوظيف الوسطاء الماليين. ولكن يجب على العميل فقط استخدام التحكيم إذا كانت قد وقعت على اتفاق تحكيم ما قبل النزاع pre-dispute arbitration agreement. إذا فشلت مؤسستك في الحصول على توقيعها على هذه الاتفاقية ، فسيكون العميل حرًا في مقاضاتك أنت وشركتك في المحكمة المدنية ، حيث يمكن لمحاميها الاستمرار في تقديم استئناف بعد الاستئناف. لتجنب عملية المحكمة المدنية civil court المطولة والمكلفة ، يستخدم تجار الوساطة التحكيم. يجب أن يوضح البند المفترض مسبقاً أن العميل لا يحصل إلا على محاولة واحدة فقط للتحكيم - لا توجد طعون - وأن المحكمين غير مطالبين بشرح قراراتهم ، وأن الكثير منهم يأتون من الصناعة.
لذلك ، إذا خسرت ، على سبيل المثال ، 100000 دولار بعد توصيات ممثل الشركة المسجل ، يمكن للمحكّمين أن يقرّروا مجموعة من النتائج. ربما تحصل على 100000 دولار ، وربما تشارك نصف اللوم وتحصل على 50،000 دولار. ربما لا تحصل على أي شيء على الإطلاق ، ولا يفسر المحكمون سبب قرارهم ضدها. ربما يمكنك أن ترى سبب تفسير هذا الأمر التحكيمي بوضوح قبل أن تحاول الشركة الاحتفاظ بالعملاء من خلال التوقيع على الخط المنقط.
وأخيرًا ، الخلفية التعليمية للعميل ، غير ذي صلة. غالباً ما يقوم الأشخاص المتعلمون بأشياء غبية بأموالهم ، وقد عرف الناس الأقل تعليماً كسب المال في السوق حتى في الوقت الذي تفقد فيه جميع حاملي شهادات الماجستير في إدارة الأعمال (CMAs) ، و CFAs ، و CFP قمصانهم. لذلك ، لن نطلب المستوى التعليمي للعميل أو نسجله في نموذج الحساب الجديد.
حساب الخيارات Options Account
فيما يلي خطوات فتح حساب الخيارات:
1. مندوب مسجل يناقش قضايا الملاءمة مع العميل: القيمة الصافية ، تجربة مع خيارات ، أنواع من خيارات الخيارات المتوقعة.
2. يرسل الممثل المسجّل نشرة الإفصاح الخاصة بشركة OCC إما الآن أو في الوقت الذي يوافق فيه مدير الخيارات على الحساب. ﯾﺷﯾر ﻣﺳؤول ﻣﺳﺟل أﯾﺿًﺎ ﻋﻧدﻣﺎ ﺗم إرﺳﺎل / ﺗﺳﻟﯾم اﻟﮐﺷف ﻋن اﻟﮐﺷف ﻋن "ﺧﺻﺎﺋص اﻟﺧﯾﺎرات اﻟﻣوﺣدة" اﻟﺧﺎﺻﺔ ﺑﻣﮐﺗب اﻟﻌﻣود اﻷوروﺑﻲ (OCC).
3. بمجرد أن يوافق مدير الخيارات على الحساب ، فإنه متاح تداول الخيارات لأول مرة.
4. لدى العميل 15 يومًا لإرجاع اتفاقية خيارات موقعة. إذا لم يكن الأمر كذلك ، فسيتم السماح فقط بإغلاق المعاملات - لا يسمح بفتح مراكز او صفقات جديدة.
0 Comments
It is important for me to know your opinion in this contact.
please feel free to contact me, If you have any questions about this article or any further questions.