عندما يتم تلقي شكوى العميل من قبل وسيط تاجر ، يجب إخطار الموظفين المناسبين في الشركة العضو على الفور. هذه هي الحالة أيضًا عندما يتم تمييز علامة حمراء بخصوص حساب العميل. الموظفون الذين قد يحتاجون إلى إعلام يشملون ممثل الحساب account representative ، أو مدير الحساب principal over that account أو مدير الفرع branch manager أو عضو فريق الامتثال member of the compliance team. ويشار إلى عملية التنبيه بـ "عمليات رفع المستوى" "higher ups" المناسبة باسم التصعيد. مثل المصعد ، هذه العملية ترفع شيئًا إلى مستوى أعلى.
الشكوى هي بيان مكتوب من عميل أو شخص يعمل نيابة عن عميل - يدعي أي تظلم أو نزاع مرتبط بمعاملة أوراق مالية أو التعامل مع الحساب. ربما أوصى عميل باستثمار عانى من خسارة كبيرة ، وهو استثمار تشعر الآن أنه غير مناسب. أو ربما يفحص العميل كشف حسابه الشهري ويرى ثلاث عمليات شراء لا يتعرف عليها ، حيث يدعي الوكيل أنه أخبره بتنفيذ الصفقات.
إذا لم يتم التوصل إلى قرار ، يجب على الشركة إبلاغ الشكوى إلى مدير التحكيم في FINRAs. وإذا اشتملت الشكوى على ادعاء بالسرقة أو التزوير أو التملك غير المشروع لأصول العملاء ، فيجب الإبلاغ عنها في غضون 10 أيام عمل على أبعد تقدير.
يجب على وكلاء الوساطة الاحتفاظ بملفات لشكاوى العملاء ، مع ملاحظات تشير إلى ما حدث وكيف تم حلها ، والتي أقرها المدير. يتم الاحتفاظ بنسخ من شكاوى العملاء في الإشراف على OSJ. في غضون 15 يومًا بعد نهاية كل ربع سنوي ، يجب على الشركات الأعضاء تقديم معلومات إلكترونية عن جميع الشكاوى المقدمة إلى FINRA.
يجب الاحتفاظ بنسخ من شكاوى العملاء والإيداعات الفصلية لمدة ثلاث سنوات ، وكذلك العديد من سجلات الوسطاء التجاريين.
تشمل الأعلام الحمراء Red flags أي شيء يبدو مشبوهًا لدى موظفي الوسيط. على سبيل المثال ، غالباً ما تشير شكاوى العملاء المفرطة ضد ممثل مسجل إلى نمط يجب أن يلفت انتباه إدارة الشركة. يجب أخذ أي نشاط مشبوه يشمل حركة الأموال أو الأوراق المالية كعلامة حمراء. وإذا كان حساب الشخص المتوفى يظهر أي نشاط ، فهذا مثال على علامة حمراء.
كذلك ، إذا وجد المكتب الخلفي اختلافات بين العنوان الذي يتم فيه تسليم مستندات حساب العميل وعنوان الشارع الذي قدمه العميل ، فيجب أن يعامل ذلك علامة حمراء. في مثل هذه الحالة ، قد يحاول ممثل مسجل مشارك في معاملات مفرطة أو غير مناسبة إرسال جميع المستندات إلى صندوق بريد يتحكم فيه. ربما هو الانخراط في مفاتيح معاشات باهظة الثمن لا يريد أن يعرفها عملاؤه. إذا قام بتوقيع اسم العميل على الأوراق وإرسال جميع الأوراق إلى صندوق البريد الخاص به ، فقد يفلت منه.
الشكوى هي بيان مكتوب من عميل أو شخص يعمل نيابة عن عميل - يدعي أي تظلم أو نزاع مرتبط بمعاملة أوراق مالية أو التعامل مع الحساب. ربما أوصى عميل باستثمار عانى من خسارة كبيرة ، وهو استثمار تشعر الآن أنه غير مناسب. أو ربما يفحص العميل كشف حسابه الشهري ويرى ثلاث عمليات شراء لا يتعرف عليها ، حيث يدعي الوكيل أنه أخبره بتنفيذ الصفقات.
إذا لم يتم التوصل إلى قرار ، يجب على الشركة إبلاغ الشكوى إلى مدير التحكيم في FINRAs. وإذا اشتملت الشكوى على ادعاء بالسرقة أو التزوير أو التملك غير المشروع لأصول العملاء ، فيجب الإبلاغ عنها في غضون 10 أيام عمل على أبعد تقدير.
يجب على وكلاء الوساطة الاحتفاظ بملفات لشكاوى العملاء ، مع ملاحظات تشير إلى ما حدث وكيف تم حلها ، والتي أقرها المدير. يتم الاحتفاظ بنسخ من شكاوى العملاء في الإشراف على OSJ. في غضون 15 يومًا بعد نهاية كل ربع سنوي ، يجب على الشركات الأعضاء تقديم معلومات إلكترونية عن جميع الشكاوى المقدمة إلى FINRA.
يجب الاحتفاظ بنسخ من شكاوى العملاء والإيداعات الفصلية لمدة ثلاث سنوات ، وكذلك العديد من سجلات الوسطاء التجاريين.
تشمل الأعلام الحمراء Red flags أي شيء يبدو مشبوهًا لدى موظفي الوسيط. على سبيل المثال ، غالباً ما تشير شكاوى العملاء المفرطة ضد ممثل مسجل إلى نمط يجب أن يلفت انتباه إدارة الشركة. يجب أخذ أي نشاط مشبوه يشمل حركة الأموال أو الأوراق المالية كعلامة حمراء. وإذا كان حساب الشخص المتوفى يظهر أي نشاط ، فهذا مثال على علامة حمراء.
كذلك ، إذا وجد المكتب الخلفي اختلافات بين العنوان الذي يتم فيه تسليم مستندات حساب العميل وعنوان الشارع الذي قدمه العميل ، فيجب أن يعامل ذلك علامة حمراء. في مثل هذه الحالة ، قد يحاول ممثل مسجل مشارك في معاملات مفرطة أو غير مناسبة إرسال جميع المستندات إلى صندوق بريد يتحكم فيه. ربما هو الانخراط في مفاتيح معاشات باهظة الثمن لا يريد أن يعرفها عملاؤه. إذا قام بتوقيع اسم العميل على الأوراق وإرسال جميع الأوراق إلى صندوق البريد الخاص به ، فقد يفلت منه.
للحظات. تم تصميم إجراءات الوسيط التجاري للتعامل مع الأعلام الحمراء ، بما في ذلك الخطوات المناسبة للتصعيد إلى المشرفين المناسبين ، لمنع وكشف ممارسات البيع المزورة هذه.
0 Comments
It is important for me to know your opinion in this contact.
please feel free to contact me, If you have any questions about this article or any further questions.